レポート可能なセグメントの分析
Fair Isaac Corp. は、スコアとソフトウェアの2つのセグメントで事業を展開しています。
報告対象セグメントの利益率
Fair Isaac Corp.、報告セグメント別利益率
| 2024/09/30 | 2023/09/30 | 2022/09/30 | 2021/09/30 | 2020/09/30 | 2019/09/30 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| スコア | 88.44% | 88.01% | 88.14% | 85.71% | 85.95% | 85.80% |
| ソフトウェア | 32.28% | 32.61% | 27.65% | 15.87% | 16.98% | 17.06% |
レポートに基づく: 10-K (報告日: 2024-09-30), 10-K (報告日: 2023-09-30), 10-K (報告日: 2022-09-30), 10-K (報告日: 2021-09-30), 10-K (報告日: 2020-09-30), 10-K (報告日: 2019-09-30).
- 利益率の傾向について
- 報告対象セグメントの利益率は、2019年から2024年にかけて比較的安定した水準で推移している。具体的には、2019年の85.8％から2024年の88.44％にかけて微増傾向が見られ、平均的な利益率の向上が示唆される。また、数値は全期間を通じて noin低下や大きな変動がなく、安定した収益性を維持していることから、主要セグメントの収益構造は堅牢であると考えられる。
- ソフトウェアセグメントの利益率について
- 一方、ソフトウェアに属する報告対象セグメントの利益率は、2019年の17.06％から2024年の32.28％へと着実に向上している。特に2020年以降、利益率は一貫して増加しており、2021年には15.87％まで一時的に低下したものの、その後は回復し、新たな高水準に達している。この増加傾向は、ソフトウェア事業の収益性改善を反映しており、効率化やコスト管理の改善、または収益源の拡大が寄与している可能性が示唆される。
報告対象セグメントの利益率：スコア
Fair Isaac Corp.;スコア;セグメント利益率の計算
| 2024/09/30 | 2023/09/30 | 2022/09/30 | 2021/09/30 | 2020/09/30 | 2019/09/30 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 選択した財務データ (千米ドル) | ||||||
| セグメント営業利益 | 813,354) | 681,071) | 622,806) | 560,684) | 454,310) | 361,356) |
| セグメント別売上高 | 919,650) | 773,828) | 706,643) | 654,147) | 528,547) | 421,177) |
| 報告可能なセグメントの収益性比率 | ||||||
| 報告対象セグメントの利益率1 | 88.44% | 88.01% | 88.14% | 85.71% | 85.95% | 85.80% |
レポートに基づく: 10-K (報告日: 2024-09-30), 10-K (報告日: 2023-09-30), 10-K (報告日: 2022-09-30), 10-K (報告日: 2021-09-30), 10-K (報告日: 2020-09-30), 10-K (報告日: 2019-09-30).
1 2024 計算
報告対象セグメントの利益率 = 100 × セグメント営業利益 ÷ セグメント別売上高
= 100 × 813,354 ÷ 919,650 = 88.44%
- セグメント営業利益の推移
- 2019年から2024年にかけて、セグメント営業利益は一貫した増加傾向を示している。具体的には、2019年の361,356千米ドルから2024年の813,354千米ドルまで倍増しており、_CAGR（年平均成長率）_においても堅調な成長を示している。特に2022年以降の増加率が高まっており、売上高と利益の相関が見られる。
- セグメント別売上高の変動
- 売上高も同様に上昇しており、2019年の421,177千米ドルから2024年の919,650千米ドルまで拡大している。増加傾向は一貫しており、2020年以降、コロナ禍の影響を受けながらも回復・拡大を続けていることが示唆される。また、売上高の増加と営業利益の増加は、売上高の拡大による収益向上を裏付けている。
- 利益率の安定性
- 報告対象セグメントの利益率は、2019年の85.8%から2024年には88.44%へと上昇しており、全期間を通じて高い利益率を維持している。利益率の一貫した高水準とわずかな改善は、収益性の高い事業運営とコスト管理の効率性を示していると考えられる。
- 総合的な見解
- これらの財務指標の推移から、Fair Isaac Corp.は収益の成長とともに利益率も安定的に向上させており、事業規模の拡大と高い収益性を両立させていると考えられる。営業利益の増加は売上増加に伴うものであり、利益率の高さは事業の収益性の高さを反映している。今後も売上拡大と収益性の維持・向上により、持続的な成長が期待できる状況と評価できる。
報告対象セグメントの利益率：ソフトウェア
Fair Isaac Corp.;ソフトウェア;セグメント利益率の計算
| 2024/09/30 | 2023/09/30 | 2022/09/30 | 2021/09/30 | 2020/09/30 | 2019/09/30 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 選択した財務データ (千米ドル) | ||||||
| セグメント営業利益 | 257,529) | 241,191) | 185,452) | 105,147) | 130,066) | 126,046) |
| セグメント別売上高 | 797,876) | 739,729) | 670,627) | 662,389) | 766,015) | 738,906) |
| 報告可能なセグメントの収益性比率 | ||||||
| 報告対象セグメントの利益率1 | 32.28% | 32.61% | 27.65% | 15.87% | 16.98% | 17.06% |
レポートに基づく: 10-K (報告日: 2024-09-30), 10-K (報告日: 2023-09-30), 10-K (報告日: 2022-09-30), 10-K (報告日: 2021-09-30), 10-K (報告日: 2020-09-30), 10-K (報告日: 2019-09-30).
1 2024 計算
報告対象セグメントの利益率 = 100 × セグメント営業利益 ÷ セグメント別売上高
= 100 × 257,529 ÷ 797,876 = 32.28%
- セグメント営業利益の推移
- 過去5年間にわたり、セグメント営業利益は全体的に増加傾向にある。特に2022年以降に大きな伸びを見せており、2023年には約24万1191千米ドル、2024年には約25万7529千米ドルに達している。これは、収益性の向上と効率的なコスト管理によるものと推測される。
- セグメント別売上高の変動
- 売上高は一定の増加を示しており、特に2024年には約797,876千米ドルまで増加している。2019年から2021年にかけての横ばいまたはやや減少の傾向を経て、2022年以降に回復と成長の一途をたどっている。
- 利益率の推移と変動
- 報告対象セグメントの利益率は、2019年から2021年まで横ばいまたはやや低下しているが、2022年以降急激に改善している。2022年の利益率は27.65%、2023年には32.61%、2024年には32.28%と高水準を維持している。この動きは、収益性の向上とコスト効率の改善に起因すると考えられる。
セグメント別売上高
Fair Isaac Corp.、セグメント収益、報告セグメント別
千米ドル
| 2024/09/30 | 2023/09/30 | 2022/09/30 | 2021/09/30 | 2020/09/30 | 2019/09/30 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| スコア | 919,650) | 773,828) | 706,643) | 654,147) | 528,547) | 421,177) |
| ソフトウェア | 797,876) | 739,729) | 670,627) | 662,389) | 766,015) | 738,906) |
| トータル | 1,717,526) | 1,513,557) | 1,377,270) | 1,316,536) | 1,294,562) | 1,160,083) |
レポートに基づく: 10-K (報告日: 2024-09-30), 10-K (報告日: 2023-09-30), 10-K (報告日: 2022-09-30), 10-K (報告日: 2021-09-30), 10-K (報告日: 2020-09-30), 10-K (報告日: 2019-09-30).
- 全体的な売上高の動向
- 2019年度から2024年度までの期間において、トータルのセグメント別売上高は一貫して増加していることが観察される。特に、2021年度以降は堅調な成長が続いており、年度ごとに約10％超の増加率を示していることから、市場や事業環境の改善、あるいは新規または拡大した事業の寄与が考えられる。
- スコア⸺セグメントの売上高の推移
- スコアセグメントの売上高は2019年度の421,177千米ドルから2024年度の919,650千米ドルへと、ほぼ倍近く増加している。期間を通じて安定的な成長を示し、特に2020年度から2021年度にかけての成長率も高いことから、スコア事業の拡大が全体の売上増加に大きく寄与していることが示唆される。
- ソフトウェア⸺セグメントの売上高の変動
- ソフトウェアセグメントの売上高は、2019年度の738,906千米ドルから2024年度の797,876千米ドルへと増加している。ただし、2020年度の766,015千米ドルから2021年度の662,389千米ドルに一時的に減少していることは注目に値する。この減少は短期的な市場環境の変動や一時的な需要の低迷による可能性も考えられるが、その後の回復とともに売上高は堅調に回復している。
- 総合的な評価
- これらのデータは、Fair Isaac Corp.の売上が全体的に拡大傾向にあり、特にスコア事業の貢献度が高いことを示している。セグメント別の売上高は、それぞれの事業が成長を続けていることを裏付けており、多角化された収益源の安定性と多様性を反映していると考えられる。今後も両セグメントの動向を注視しながら、事業戦略の方向性を評価することが重要である。
セグメント営業利益
Fair Isaac Corp.、セグメント営業利益(報告セグメント別)
千米ドル
| 2024/09/30 | 2023/09/30 | 2022/09/30 | 2021/09/30 | 2020/09/30 | 2019/09/30 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| スコア | 813,354) | 681,071) | 622,806) | 560,684) | 454,310) | 361,356) |
| ソフトウェア | 257,529) | 241,191) | 185,452) | 105,147) | 130,066) | 126,046) |
| 未割り当ての企業経費 | (186,898) | (156,426) | (148,428) | (136,812) | (144,704) | (144,755) |
| トータル | 883,985) | 765,836) | 659,830) | 529,019) | 439,672) | 342,647) |
レポートに基づく: 10-K (報告日: 2024-09-30), 10-K (報告日: 2023-09-30), 10-K (報告日: 2022-09-30), 10-K (報告日: 2021-09-30), 10-K (報告日: 2020-09-30), 10-K (報告日: 2019-09-30).
- 全体的な成長傾向
- 2019年から2024年にかけて、セグメントの営業利益は継続的に増加していることが観察される。特に、トータルのセグメント営業利益は、約341.8百万ドルから約884百万ドルへと大幅に増加しており、事業規模の拡大と収益性の向上を示している。
- スコア⸺セグメント営業利益の動向
- スコアセグメントの営業利益は、2019年の約36.1百万ドルから2024年には約813.4百万ドルに拡大している。この増加は、同分野の事業拡大または効率化が進んだ結果と考えられる。年度ごとの増加率も一貫して高く、堅調な成長を示している。
- ソフトウェア⸺セグメント営業利益の動向
- ソフトウェア分野の営業利益は、2019年の約126百万ドルから2024年には約257.5百万ドルに増加している。一方で、2020年には一時的に約130百万ドルと高位からやや下落し、その後回復している。2021年には一時的に減少したものの、その後は連続して増加基調にある。
- 未割り当ての企業経費⸺セグメント営業利益
- 未割り当ての企業経費は、2019年の約-144.8百万ドルから2024年には約-186.9百万ドルに増加している。これにより、総営業利益の増加にもかかわらず、経費の増加が利益の一部を圧迫していることが示唆される。経費の増加は、拡大した事業規模や新規投資に起因している可能性がある。
- 総合的な見解
- 全体として、複数の事業セグメントにおいて営業利益が持続的に拡大していることから、企業は健全な成長を遂げていると判断される。ただし、未割り当ての経費の増加が利益成長の一部を抑制しているため、コスト管理の最適化が今後の課題とされる。特に、ソフトウェア分野とスコア分野での拡大は、今後の収益基盤の堅牢性に寄与する可能性が高い。