Fair Isaac Corp. (NYSE:FICO)

総資産回転率は、2019年から2023年まで一貫して上昇傾向にあり、2024年には1.0に達した。調整後の総資産回転率も同様の傾向を示し、2024年には1.06に達している。これは、資産の利用効率が向上していることを示唆する。

流動性比率

流動流動性比率は、2019年の0.93から2024年の1.62へと増加している。現在の流動性比率も同様に、2019年の1.21から2024年の2.79へと上昇している。調整後の現在の流動性比率も、2019年の1.85から2024年の2.79へと増加しており、短期的な支払い能力が改善されていることを示している。

負債資本比率は、2019年の2.87から2020年の2.54へと低下したが、その後データが欠損している。総資本に対する負債比率は、2019年の0.74から2022年の1.76へと上昇し、2023年の1.59を経て2024年には1.77となった。調整後の総資本に対する負債比率も同様の傾向を示し、2024年には1.64に達している。これは、負債の割合が増加していることを示唆する。

収益性比率

純利益率は、2019年の16.56%から2021年の29.78%へと大幅に上昇し、その後は27%台で推移し、2024年には29.86%となった。調整後の当期純利益率も同様の傾向を示し、2024年には29.66%に達している。総資産利益率も、2019年の13.4%から2024年の29.85%へと上昇しており、収益性が向上していることを示している。調整後の総資産利益率も同様の傾向を示し、2024年には31.41%に達している。

自己資本利益率は、2019年の66.3%から2020年の71.41%へと上昇したが、その後データが欠損している。財務レバレッジ比率も、2019年の4.95から2020年の4.85へとわずかに低下したが、その後データが欠損している。調整後の財務レバレッジ比率も同様の傾向を示し、その後データが欠損している。

収益は、2019年から2024年にかけて一貫して増加傾向にある。2019年の1160083千米ドルから、2024年には1717526千米ドルへと、期間全体で約48.4%の増加を示している。特に、2023年から2024年にかけての増加幅が大きく、成長が加速していることが示唆される。

総資産は、2019年から2022年まで増加した後、2022年から2023年にかけて減少している。しかし、2023年から2024年にかけて再び増加し、2024年には1717884千米ドルとなっている。全体としては、2019年の1433448千米ドルから2024年には約19.8%増加している。

総資産回転率

総資産回転率は、2019年の0.81から2024年には1.00へと上昇している。これは、総資産に対する収益の効率的な活用が進んでいることを示唆する。2022年から2023年にかけての増加幅が特に大きい。

調整後収益も、収益と同様に2019年から2024年にかけて一貫して増加している。2019年の1168285千米ドルから、2024年には1734500千米ドルへと、期間全体で約48.2%の増加を示している。調整後収益の増加傾向は、収益の増加傾向とほぼ一致している。

調整後総資産は、総資産と同様の傾向を示している。2019年から2022年まで増加した後、2022年から2023年にかけて減少しているが、2023年から2024年にかけて再び増加し、2024年には1637825千米ドルとなっている。全体としては、2019年の1527306千米ドルから2024年には約7.3%増加している。

総資産回転率(調整後)

調整後の総資産回転率は、2019年の0.76から2024年には1.06へと上昇している。これは、調整後の総資産に対する調整後収益の効率的な活用が進んでいることを示唆する。総資産回転率と同様に、2022年から2023年にかけての増加幅が大きく、2023年から2024年にかけても上昇傾向が続いている。

総資産回転率と調整後総資産回転率の比較から、調整後の数値の方が高い回転率を示しており、調整によって資産効率がより明確になっていることがわかる。両方の回転率ともに上昇傾向にあることから、資産の効率的な活用が改善されていると考えられる。

過去6年間の財務データから、いくつかの顕著な傾向が観察される。

流動資産

流動資産は、2019年から2020年にかけて大幅に増加し、534,078千米ドルに達した。その後、2021年に若干増加したが、2022年には484,715千米ドルに減少し、減少傾向を示した。2023年には再び増加し、556,448千米ドルとなり、2024年には617,413千米ドルと最高値を記録した。全体として、流動資産は増加傾向にある。

流動負債

流動負債は、2019年から2020年にかけて大幅に減少し、414,511千米ドルとなった。2021年には増加し、559,207千米ドルに達したが、2022年には大幅に減少し、331,459千米ドルとなった。2023年と2024年には緩やかな増加傾向が見られ、それぞれ367,688千米ドル、380,285千米ドルとなった。

流動流動性比率

流動流動性比率は、2019年の0.93から2020年には1.29に改善された。その後、2021年には0.99に低下したが、2022年には1.46に上昇し、2023年には1.51、2024年には1.62と継続的に改善されている。この比率は、短期的な支払い能力の向上を示唆している。

調整流動資産

調整流動資産は、流動資産と同様の傾向を示し、2019年から2020年にかけて増加し、その後2022年に減少、2023年と2024年に増加している。2024年には623,867千米ドルと最高値を記録した。

調整後流動負債

調整後流動負債は、2019年から2020年にかけて大幅に減少し、291,161千米ドルとなった。2021年には増加し、445,934千米ドルに達したが、2022年には大幅に減少し、211,414千米ドルとなった。2023年と2024年には緩やかな増加傾向が見られ、それぞれ230,958千米ドル、223,388千米ドルとなった。

現在の流動性比率(調整後)

現在の流動性比率（調整後）は、2019年の1.21から2020年には1.85に大幅に改善された。その後、2021年には1.24に低下したが、2022年には2.31に上昇し、2023年には2.43、2024年には2.79と継続的に改善されている。この比率は、調整後の流動資産と負債に基づいた短期的な支払い能力が着実に向上していることを示している。

全体として、データは、流動資産の増加と流動負債の管理により、短期的な流動性と支払い能力が改善されていることを示唆している。調整後の流動性比率の継続的な改善は、この傾向を裏付けている。

総負債は、2019年から2024年まで一貫して増加傾向にある。2019年の830,214千米ドルから2024年には2,219,428千米ドルへと、約2.67倍に増加している。特に2021年から2022年にかけての増加幅が大きい。

自己資本は、2019年から2024年にかけて減少傾向にある。2019年の289,767千米ドルから2024年には-962,679千米ドルへと、マイナスに転落し、大幅な減少を示している。2020年には一時的に増加しているものの、その後は一貫して減少している。

負債資本比率は、2019年の2.87から2020年の2.54へと低下している。その後、データが欠損しているため、その後の動向は不明である。

調整後総負債も、総負債と同様に2019年から2024年まで増加傾向にある。2019年の927,510千米ドルから2024年には2,252,946千米ドルへと、約2.43倍に増加している。総負債の増加傾向と一致する。

調整後自己資本も、自己資本と同様に2019年から2024年にかけて減少傾向にある。2019年の404,027千米ドルから2024年には-882,529千米ドルへと、マイナスに転落し、大幅な減少を示している。自己資本の減少傾向と一致する。

有利子負債比率(調整後)は、2019年の2.3から2020年の2.07へと低下している。その後、データが欠損しているため、その後の動向は不明である。

総負債と調整後総負債

両者とも一貫して増加しており、財務レバレッジが増加している可能性を示唆する。

自己資本と調整後自己資本

両者とも一貫して減少し、マイナスに転落しており、財務の健全性に対する懸念を引き起こす可能性がある。

負債資本比率と有利子負債比率(調整後)

2019年から2020年にかけては改善が見られるものの、その後はデータが欠損しているため、長期的な傾向を判断することはできない。

総負債は、2019年から2024年にかけて一貫して増加傾向にある。2019年の830,214千米ドルから2024年には2,219,428千米ドルへと、約2.67倍に増加している。特に2021年から2022年にかけての増加幅が大きく、その後の増加率は鈍化している。

総資本金は、2019年から2020年にかけて増加した後、2021年に減少している。2022年にはさらに減少したが、2023年と2024年には増加に転じている。2019年の1,119,981千米ドルから2024年には1,256,749千米ドルへと、全体としては約12.2%の増加となっている。

総資本に対する負債比率

総資本に対する負債比率は、2019年の0.74から2024年には1.77へと上昇している。この上昇は、負債の増加が総資本金の増加を上回っていることを示唆している。2021年から2022年にかけての比率の上昇が特に顕著であり、財務レバレッジが増加していることを示している。

調整後総負債も、総負債と同様に2019年から2024年にかけて増加傾向にある。2019年の927,510千米ドルから2024年には2,252,946千米ドルへと、約2.43倍に増加している。総負債と同様に、2021年から2022年にかけての増加幅が大きい。

調整後総資本は、2019年から2020年にかけて増加した後、2021年に減少している。2022年も減少したが、2023年と2024年には増加に転じている。2019年の1,331,537千米ドルから2024年には1,370,417千米ドルへと、全体としては約2.9%の増加となっている。

総資本に対する負債比率(調整後)

調整後の総資本に対する負債比率も、2019年の0.7から2024年には1.64へと上昇している。この傾向は、総資本に対する負債比率と同様であり、財務レバレッジの増加を示唆している。こちらも2021年から2022年にかけての比率の上昇が顕著である。

全体として、負債は総資本金よりも大幅に増加しており、その結果、負債比率は上昇している。これは、財務リスクの増加を示唆している可能性がある。ただし、総資本金も増加しているため、財務状況が直ちに悪化しているとは断定できない。負債の増加が事業拡大や投資によるものであれば、必ずしも懸念されるものではないが、詳細な分析が必要である。

総資産は、2019年から2024年にかけて変動している。2020年に増加した後、2021年に減少し、2022年にさらに減少した。2023年には増加に転じ、2024年には再び増加し、初期値を超える水準に達した。

自己資本は、2019年から2024年にかけて一貫して減少している。2020年に増加したものの、2021年以降は負の値を記録し、2024年には最も低い水準に達した。この傾向は、財務の健全性に対する懸念を示唆する可能性がある。

財務レバレッジ比率は、2019年から2020年にかけてわずかに低下した。その後、データは途絶えている。

調整後総資産は、総資産と同様に、2019年から2024年にかけて変動している。2020年に増加し、2021年に減少し、2022年にさらに減少した。2023年には増加に転じ、2024年には再び増加し、初期値を超える水準に達した。総資産の変動パターンと類似している。

調整後自己資本は、自己資本と同様に、2019年から2024年にかけて一貫して減少している。2020年に増加したものの、2021年以降は負の値を記録し、2024年には最も低い水準に達した。自己資本の減少傾向と一致している。

財務レバレッジ比率（調整後）は、2019年から2020年にかけてわずかに低下した。その後、データは途絶えている。

総資産の傾向

2019年から2024年にかけて変動し、最終的には増加に転じている。

自己資本の傾向

2019年から2024年にかけて一貫して減少し、負の値を記録している。

調整後総資産の傾向

総資産と同様に変動し、最終的には増加に転じている。

調整後自己資本の傾向

自己資本と同様に一貫して減少し、負の値を記録している。

自己資本の継続的な減少は、財務リスクの増加を示唆している。財務レバレッジ比率のデータが限られているため、負債水準と財務リスクの全体的な評価は困難である。総資産と調整後総資産の増加は、事業規模の拡大を示唆する可能性があるが、自己資本の減少と相まって、財務の持続可能性に関する懸念が生じる。

過去6年間の財務データから、収益と手取りは一貫して増加傾向にあることが示されています。収益は2019年の11億6008万3千ドルから2024年には17億1752万6千ドルへと増加しました。手取りも同様に、2019年の1億9212万4千ドルから2024年には5億1281万1千ドルへと増加しています。

収益の成長

収益の成長率は、2019年から2020年にかけて約11.5%でしたが、2020年から2021年にかけてはわずか1.7%の増加にとどまりました。その後、2021年から2022年にかけては約4.6%の増加、2022年から2023年にかけては約10.2%の増加、そして2023年から2024年にかけては約13.8%の増加と、成長率が加速していることが観察されます。

純利益率は、2019年の16.56%から2021年には29.78%へと大幅に上昇しましたが、その後は27.12%（2022年）、28.37%（2023年）、29.86%（2024年）と、比較的安定した水準で推移しています。調整後当期純利益率も同様の傾向を示しており、2021年には29.16%に達し、その後は24.44%（2022年）、27.58%（2023年）、29.66%（2024年）と推移しています。

利益率の変動

純利益率と調整後当期純利益率の間にわずかな差が見られますが、両者とも全体的に高い水準を維持しています。調整後当期純利益は、2019年の1億8964万2千ドルから2024年には5億1444万7千ドルへと増加しており、収益の増加に比例して増加しています。調整後収益も同様に、2019年の11億6828万5千ドルから2024年には17億3450万ドルへと増加しています。

全体として、この期間において、収益、手取り、利益率はすべて改善傾向にあり、財務パフォーマンスが堅調であることを示唆しています。特に、2021年以降の収益成長の加速と、高い利益率の維持は注目に値します。

過去6年間の財務データから、収益と自己資本の動向が示唆されます。

手取り

手取りは、2019年から2024年にかけて一貫して増加傾向にあります。2019年の192,124千米ドルから、2024年には512,811千米ドルへと、着実な成長を示しています。特に2020年から2021年にかけての増加幅が大きく、その後の伸びは緩やかになっています。

自己資本

自己資本は、2019年から2024年にかけて減少傾向にあります。2019年の289,767千米ドルから、2024年には-962,679千米ドルへと、大幅な減少を示しています。2020年から2021年にかけての減少幅が特に大きく、その後も減少傾向が続いています。自己資本がマイナスに転落している点は注目すべき点です。

自己資本利益率

自己資本利益率は、2019年の66.3%から2020年の71.41%へと上昇しましたが、その後データが欠損しています。自己資本の減少に伴い、この指標の解釈には注意が必要です。

調整後当期純利益

調整後当期純利益は、2019年から2024年にかけて増加傾向にあります。2019年の189,642千米ドルから、2024年には514,447千米ドルへと、着実な成長を示しています。手取りと同様に、2020年から2021年にかけての増加幅が大きく、その後の伸びは緩やかになっています。

調整後自己資本

調整後自己資本は、自己資本と同様に、2019年から2024年にかけて減少傾向にあります。2019年の404,027千米ドルから、2024年には-882,529千米ドルへと、大幅な減少を示しています。自己資本の減少とほぼ同様のパターンを示しています。

自己資本利益率(調整後)

自己資本利益率(調整後)は、2019年の46.94%から2020年の55.33%へと上昇しましたが、その後データが欠損しています。調整後自己資本の減少に伴い、この指標の解釈には注意が必要です。

全体として、収益と調整後当期純利益は増加している一方で、自己資本と調整後自己資本は大幅に減少しているという対照的な傾向が見られます。この状況は、財務レバレッジの増加や、利益の自己資本への再投資が不十分である可能性を示唆しています。自己資本のマイナス化は、財務リスクの増大を示唆しており、今後の動向を注視する必要があります。

過去6年間の財務データから、収益と利益の成長傾向が認められる。手取りは2019年の192,124千米ドルから2024年には512,811千米ドルへと増加しており、一貫した成長を示している。特に2020年から2021年にかけての増加幅が大きい。

総資産は2019年の1,433,448千米ドルから2024年には1,717,884千米ドルへと増加している。しかし、2021年から2022年にかけては一時的に減少が見られるものの、その後再び増加に転じている。

総資産利益率

総資産利益率は、2019年の13.4%から2024年には29.85%へと上昇している。この上昇傾向は、収益の増加と総資産の効率的な活用を示唆している。特に2021年以降、25%を超える高い水準を維持している。

調整後当期純利益は、2019年の189,642千米ドルから2024年には514,447千米ドルへと増加している。手取りと同様に、2020年から2021年にかけての増加幅が大きい。調整後当期純利益の増加は、収益性の改善を示している。

調整後総資産

調整後総資産は、2019年の1,527,306千米ドルから2024年には1,637,825千米ドルへと増加している。総資産と同様に、2022年に一時的な減少が見られるものの、その後増加に転じている。

総資産利益率(調整後)

調整後の総資産利益率は、2019年の12.42%から2024年には31.41%へと上昇している。調整後の利益率の上昇は、調整後の資産を活用してより高い収益を上げていることを示している。調整後の利益率は、総資産利益率よりも高い水準を維持している。

全体として、収益、利益、および利益率は一貫して改善しており、財務パフォーマンスが堅調であることを示している。総資産の変動はあったものの、調整後の総資産利益率の上昇は、資産の効率的な活用と収益性の向上を示唆している。