負債の分析
総負債(帳簿価額)
UnitedHealth Group Inc.、貸借対照表:負債
百万米ドル
レポートに基づく: 10-K (報告日: 2024-12-31), 10-K (報告日: 2023-12-31), 10-K (報告日: 2022-12-31), 10-K (報告日: 2021-12-31), 10-K (報告日: 2020-12-31).
分析期間において、負債構成に顕著な変化が見られます。短期借入金と長期借入金の現在の満期は、2020年から2021年にかけて減少した後、2022年まで緩やかに増加し、2023年と2024年には再び増加傾向を示しています。この変動は、短期的な資金調達戦略の変化、または借入金の返済・再調達スケジュールに起因する可能性があります。
- 長期債務、現在の満期を差し引いたもの
- この項目は、2020年から2024年にかけて一貫して増加しています。増加率は、2021年から2022年にかけて顕著であり、その後も継続しています。これは、長期的な資金調達への依存度が高まっていることを示唆しています。事業拡大、買収、または資本投資が、この増加の要因として考えられます。
コマーシャル・ペーパー、長期借入金、その他の資金調達債務の合計(帳簿価額)は、分析期間全体を通して一貫して増加しています。この増加傾向は、他の負債項目と同様に、2021年から2022年にかけて加速しています。これは、全体的な資金調達額の増加を示しており、事業活動の拡大や戦略的な投資に関連している可能性があります。短期借入金と長期債務の増加に加え、その他の資金調達債務の増加も、資金調達の多様化を示唆していると考えられます。
全体として、負債は増加傾向にあり、特に長期債務の増加が顕著です。これは、事業の成長とそれに伴う資金需要の増加を示唆しています。ただし、負債の増加は、財務リスクの増大にもつながるため、今後の財務状況を注意深く監視する必要があります。
総負債(公正価値)
| 2024/12/31 | |
|---|---|
| 選択した財務データ (百万米ドル) | |
| コマーシャルペーパー | 1,300) |
| 長期債務およびその他の資金調達債務 | 70,565) |
| コマーシャル・ペーパー、長期債務、その他の資金調達債務総額(公正価値) | 71,865) |
| 財務比率 | |
| 負債、帳簿価額に対する公正価値の比率 | 0.93 |
レポートに基づく: 10-K (報告日: 2024-12-31).
債務の加重平均金利
短期借入金と長期借入金の加重平均金利: 4.46%
| 利率 | 借入金額1 | 利率 × 借入金額 | 加重平均金利2 |
|---|---|---|---|
| 4.40% | 1,300) | 57) | |
| 3.75% | 1,999) | 75) | |
| 5.15% | 749) | 39) | |
| 3.70% | 300) | 11) | |
| 1.25% | 499) | 6) | |
| 3.10% | 999) | 31) | |
| 1.15% | 953) | 11) | |
| 4.75% | 648) | 31) | |
| 3.45% | 749) | 26) | |
| 4.60% | 496) | 23) | |
| 3.38% | 623) | 21) | |
| 3.70% | 598) | 22) | |
| 2.95% | 946) | 28) | |
| 5.25% | 998) | 52) | |
| 3.85% | 1,147) | 44) | |
| 3.88% | 847) | 33) | |
| 4.25% | 1,221) | 52) | |
| 4.70% | 398) | 19) | |
| 4.00% | 854) | 34) | |
| 2.88% | 902) | 26) | |
| 4.80% | 1,225) | 59) | |
| 5.30% | 1,243) | 66) | |
| 2.00% | 1,240) | 25) | |
| 4.90% | 982) | 48) | |
| 2.30% | 1,271) | 29) | |
| 4.95% | 1,489) | 74) | |
| 4.20% | 1,372) | 58) | |
| 5.35% | 1,966) | 105) | |
| 4.50% | 1,410) | 63) | |
| 5.00% | 1,214) | 61) | |
| 5.15% | 1,959) | 101) | |
| 4.63% | 971) | 45) | |
| 5.80% | 838) | 49) | |
| 6.50% | 492) | 32) | |
| 6.63% | 641) | 42) | |
| 6.88% | 1,079) | 74) | |
| 3.50% | 1,243) | 44) | |
| 2.75% | 970) | 27) | |
| 5.70% | 296) | 17) | |
| 5.95% | 346) | 21) | |
| 3.05% | 1,485) | 45) | |
| 4.63% | 590) | 27) | |
| 4.38% | 487) | 21) | |
| 3.95% | 610) | 24) | |
| 4.25% | 737) | 31) | |
| 5.50% | 1,475) | 81) | |
| 4.75% | 1,976) | 94) | |
| 4.20% | 739) | 31) | |
| 4.25% | 718) | 31) | |
| 3.75% | 935) | 35) | |
| 4.25% | 1,332) | 57) | |
| 4.45% | 1,087) | 48) | |
| 3.70% | 1,237) | 46) | |
| 2.90% | 1,212) | 35) | |
| 3.25% | 1,972) | 64) | |
| 4.75% | 1,966) | 93) | |
| 5.88% | 1,968) | 116) | |
| 5.05% | 1,969) | 99) | |
| 5.38% | 1,729) | 93) | |
| 5.63% | 2,724) | 153) | |
| 3.88% | 1,229) | 48) | |
| 3.13% | 967) | 30) | |
| 4.95% | 981) | 49) | |
| 6.05% | 1,466) | 89) | |
| 5.20% | 1,710) | 89) | |
| 5.50% | 1,085) | 60) | |
| 5.75% | 1,822) | 105) | |
| 合計値 | 75,681) | 3,373) | |
| 4.46% | |||
レポートに基づく: 10-K (報告日: 2024-12-31).
1 百万米ドル
2 加重平均金利 = 100 × 3,373 ÷ 75,681 = 4.46%