ソルベンシー比率の分析
四半期データ
ソルベンシー比率は、長期負債比率とも呼ばれ、企業が長期債務を履行する能力を測定します。
有料ユーザー向けエリア
無料で試す
今週はUnitedHealth Group Inc.ページが無料で利用できます。
データは背後に隠されています: .
これは 1 回限りの支払いです。自動更新はありません。
私たちは受け入れます:
ソルベンシー比率(サマリー)
UnitedHealth Group Inc.、ソルベンシー比率(四半期データ)
レポートに基づく: 10-Q (報告日: 2025-06-30), 10-Q (報告日: 2025-03-31), 10-K (報告日: 2024-12-31), 10-Q (報告日: 2024-09-30), 10-Q (報告日: 2024-06-30), 10-Q (報告日: 2024-03-31), 10-K (報告日: 2023-12-31), 10-Q (報告日: 2023-09-30), 10-Q (報告日: 2023-06-30), 10-Q (報告日: 2023-03-31), 10-K (報告日: 2022-12-31), 10-Q (報告日: 2022-09-30), 10-Q (報告日: 2022-06-30), 10-Q (報告日: 2022-03-31), 10-K (報告日: 2021-12-31), 10-Q (報告日: 2021-09-30), 10-Q (報告日: 2021-06-30), 10-Q (報告日: 2021-03-31), 10-K (報告日: 2020-12-31), 10-Q (報告日: 2020-09-30), 10-Q (報告日: 2020-06-30), 10-Q (報告日: 2020-03-31).
- 負債資本比率
- 2020年第一四半期から2022年第一四半期にかけて、負債資本比率は全体的に低下傾向を示し、最も低い値である2022年9月には0.65に達している。これにより、同期間において自己資本比率が増加した可能性が指摘できる。ただし、その後は再び上昇傾向にあり、2023年9月には0.85に達し、以前の水準を超えている。
- 総資本に対する負債比率
- この比率は、2020年末から2022年にかけて緩やかに減少し、0.39まで低下した。これは、負債比率の縮小を示唆し、財務の安定性向上を示す可能性がある。その後は、やや上昇に転じ、2023年以降は0.46付近で変動しているが、いずれも比較的低い水準に留まっている。
- 負債総資産比率
- この比率は、概ね2020年から2022年にかけて安定しており、0.21から0.26の間で推移している。2022年以降も大きな変動は見られず、企業の総資産に占める負債の割合は比較的一定であることが示されている。
- 財務レバレッジ比率
- この指標は、2020年の約3.32から2022年には約3.16に低下し、その後は一定水準を維持している。レバレッジ比率の低下は、借入依存の比較的抑えられた資本構成を示唆しており、財務の安定性に寄与している可能性がある。ただし、2022年後半以降はわずかに上昇している。
- インタレスト・カバレッジ・レシオ
- この指標は、2020年には非公開であったが、2021年以降は13を超える高水準を維持し、2022年には14.66まで上昇している。2023年以降は徐々に低下傾向にあり、2024年には6.14、2025年に至っては7.48にまで下落している。これは、利息支払いに対する利益の余裕が縮小している可能性を示しており、財務の効用性に一定の圧力がかかっていることを示唆している。
負債比率
カバレッジ率
負債資本比率
UnitedHealth Group Inc.、負債資本比率、計算式(四半期データ)
| 2025/06/30 | 2025/03/31 | 2024/12/31 | 2024/09/30 | 2024/06/30 | 2024/03/31 | 2023/12/31 | 2023/09/30 | 2023/06/30 | 2023/03/31 | 2022/12/31 | 2022/09/30 | 2022/06/30 | 2022/03/31 | 2021/12/31 | 2021/09/30 | 2021/06/30 | 2021/03/31 | 2020/12/31 | 2020/09/30 | 2020/06/30 | 2020/03/31 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 選択した財務データ (百万米ドル) | |||||||||||||||||||||||||||||
| 短期借入金と長期借入金の現在の満期 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 長期債務、現在の満期を差し引いたもの | |||||||||||||||||||||||||||||
| 総負債 | |||||||||||||||||||||||||||||
| ユナイテッドヘルス・グループに帰属する株主資本 | |||||||||||||||||||||||||||||
| ソルベンシー比率 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 負債資本比率1 | |||||||||||||||||||||||||||||
| ベンチマーク | |||||||||||||||||||||||||||||
| 負債資本比率競合 他社2 | |||||||||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | |||||||||||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | |||||||||||||||||||||||||||||
レポートに基づく: 10-Q (報告日: 2025-06-30), 10-Q (報告日: 2025-03-31), 10-K (報告日: 2024-12-31), 10-Q (報告日: 2024-09-30), 10-Q (報告日: 2024-06-30), 10-Q (報告日: 2024-03-31), 10-K (報告日: 2023-12-31), 10-Q (報告日: 2023-09-30), 10-Q (報告日: 2023-06-30), 10-Q (報告日: 2023-03-31), 10-K (報告日: 2022-12-31), 10-Q (報告日: 2022-09-30), 10-Q (報告日: 2022-06-30), 10-Q (報告日: 2022-03-31), 10-K (報告日: 2021-12-31), 10-Q (報告日: 2021-09-30), 10-Q (報告日: 2021-06-30), 10-Q (報告日: 2021-03-31), 10-K (報告日: 2020-12-31), 10-Q (報告日: 2020-09-30), 10-Q (報告日: 2020-06-30), 10-Q (報告日: 2020-03-31).
1 Q2 2025 計算
負債資本比率 = 総負債 ÷ ユナイテッドヘルス・グループに帰属する株主資本
= ÷ =
2 競合企業の名前をクリックすると、計算が表示されます。
- 総負債の推移
- 2020年第1四半期から2024年第2四半期にかけて、総負債は一時的に減少し、その後再び増加傾向を示している。特に2022年第4四半期以降、負債額が大きく増加しており、2024年第2四半期には約75,098百万米ドルに達している。この傾向は、事業拡大や資本調達の増加に伴う負債の増加を示唆している可能性がある。
- 株主資本の動向
- 株主資本は全期間を通じて増加傾向にあり、2020年第1四半期の約56,977百万米ドルから2024年第2四半期の約94,658百万米ドルに拡大している。特に2022年第4四半期から2023年第4四半期にかけての伸びが顕著であり、これは自己資本の積み増しや利益の蓄積による結果と考えられる。
- 負債資本比率の変動
- 負債資本比率は2020年第1四半期は0.91と高めであったが、その後、2020年第2四半期以降は概ね0.66から0.75の範囲で推移している。全体としては若干の低下傾向を示しつつも、2022年以降は再び0.83前後へ上昇しており、負債の増加に伴う比率の上昇を反映している。これにより、リスクと資本構成の変化が伺える。
- 総合的な財務状況
- 総負債の増加と株主資本の拡大が同時に進行していることから、財務のバランスは比較的安定していると考えられる。一方、負債資本比率の変動は資金調達手段の変化や財務戦略の調整を示唆し、経営陣はこれらのバランスを考慮しつつ、資本構成の最適化に努めていることが推察される。
総資本に対する負債比率
UnitedHealth Group Inc.、総資本に対する負債比率、計算式(四半期データ)
| 2025/06/30 | 2025/03/31 | 2024/12/31 | 2024/09/30 | 2024/06/30 | 2024/03/31 | 2023/12/31 | 2023/09/30 | 2023/06/30 | 2023/03/31 | 2022/12/31 | 2022/09/30 | 2022/06/30 | 2022/03/31 | 2021/12/31 | 2021/09/30 | 2021/06/30 | 2021/03/31 | 2020/12/31 | 2020/09/30 | 2020/06/30 | 2020/03/31 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 選択した財務データ (百万米ドル) | |||||||||||||||||||||||||||||
| 短期借入金と長期借入金の現在の満期 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 長期債務、現在の満期を差し引いたもの | |||||||||||||||||||||||||||||
| 総負債 | |||||||||||||||||||||||||||||
| ユナイテッドヘルス・グループに帰属する株主資本 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 総資本金 | |||||||||||||||||||||||||||||
| ソルベンシー比率 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 総資本に対する負債比率1 | |||||||||||||||||||||||||||||
| ベンチマーク | |||||||||||||||||||||||||||||
| 総資本に対する負債比率競合 他社2 | |||||||||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | |||||||||||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | |||||||||||||||||||||||||||||
レポートに基づく: 10-Q (報告日: 2025-06-30), 10-Q (報告日: 2025-03-31), 10-K (報告日: 2024-12-31), 10-Q (報告日: 2024-09-30), 10-Q (報告日: 2024-06-30), 10-Q (報告日: 2024-03-31), 10-K (報告日: 2023-12-31), 10-Q (報告日: 2023-09-30), 10-Q (報告日: 2023-06-30), 10-Q (報告日: 2023-03-31), 10-K (報告日: 2022-12-31), 10-Q (報告日: 2022-09-30), 10-Q (報告日: 2022-06-30), 10-Q (報告日: 2022-03-31), 10-K (報告日: 2021-12-31), 10-Q (報告日: 2021-09-30), 10-Q (報告日: 2021-06-30), 10-Q (報告日: 2021-03-31), 10-K (報告日: 2020-12-31), 10-Q (報告日: 2020-09-30), 10-Q (報告日: 2020-06-30), 10-Q (報告日: 2020-03-31).
1 Q2 2025 計算
総資本に対する負債比率 = 総負債 ÷ 総資本金
= ÷ =
2 競合企業の名前をクリックすると、計算が表示されます。
- 総負債の推移
- 2020年3月期から2020年12月期にかけて総負債は減少傾向を示し、その後2021年以降は増加に転じている。特に2022年以降は負債水準が大きく上昇し、2024年3月期には7,610百万米ドル増加している。これは借入金やその他の負債項目の積み増しを反映していると考えられる。
- 総資本金の動向
- 総資本金は全期間を通じて増加傾向にあり、2020年3月期の108,584百万米ドルから2025年6月期の173,917百万米ドルまで拡大している。特に2022年以降、大きな成長が見られ、2024年6月期には大幅な増加が確認される。
- 総資本に対する負債比率の変化
- この比率は2020年初に0.48であった後、2020年後半にかけて0.4台に低下し、その後は0.39から0.46の範囲内で変動している。2022年以降は平均的に0.45前後に安定しているが、2021年後半以降は負債の増加に伴いやや高止まりしている傾向が見られる。相対的に自己資本の割合は維持されているものの、負債増加の影響で比率は上昇傾向にある。
負債総資産比率
UnitedHealth Group Inc.、負債総資産比率、計算式(四半期データ)
| 2025/06/30 | 2025/03/31 | 2024/12/31 | 2024/09/30 | 2024/06/30 | 2024/03/31 | 2023/12/31 | 2023/09/30 | 2023/06/30 | 2023/03/31 | 2022/12/31 | 2022/09/30 | 2022/06/30 | 2022/03/31 | 2021/12/31 | 2021/09/30 | 2021/06/30 | 2021/03/31 | 2020/12/31 | 2020/09/30 | 2020/06/30 | 2020/03/31 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 選択した財務データ (百万米ドル) | |||||||||||||||||||||||||||||
| 短期借入金と長期借入金の現在の満期 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 長期債務、現在の満期を差し引いたもの | |||||||||||||||||||||||||||||
| 総負債 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 総資産 | |||||||||||||||||||||||||||||
| ソルベンシー比率 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 負債総資産比率1 | |||||||||||||||||||||||||||||
| ベンチマーク | |||||||||||||||||||||||||||||
| 負債総資産比率競合 他社2 | |||||||||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | |||||||||||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | |||||||||||||||||||||||||||||
レポートに基づく: 10-Q (報告日: 2025-06-30), 10-Q (報告日: 2025-03-31), 10-K (報告日: 2024-12-31), 10-Q (報告日: 2024-09-30), 10-Q (報告日: 2024-06-30), 10-Q (報告日: 2024-03-31), 10-K (報告日: 2023-12-31), 10-Q (報告日: 2023-09-30), 10-Q (報告日: 2023-06-30), 10-Q (報告日: 2023-03-31), 10-K (報告日: 2022-12-31), 10-Q (報告日: 2022-09-30), 10-Q (報告日: 2022-06-30), 10-Q (報告日: 2022-03-31), 10-K (報告日: 2021-12-31), 10-Q (報告日: 2021-09-30), 10-Q (報告日: 2021-06-30), 10-Q (報告日: 2021-03-31), 10-K (報告日: 2020-12-31), 10-Q (報告日: 2020-09-30), 10-Q (報告日: 2020-06-30), 10-Q (報告日: 2020-03-31).
1 Q2 2025 計算
負債総資産比率 = 総負債 ÷ 総資産
= ÷ =
2 競合企業の名前をクリックすると、計算が表示されます。
- 総負債の推移
- 2020年第1四半期から2021年第2四半期にかけて、総負債はおおむね減少傾向を示しており、COVID-19パンデミックの影響を受けて負債管理が行われた可能性が示唆される。その後、2021年第3四半期以降は、総負債の増加が見られ、特に2022年第2四半期から2023年第2四半期にかけて著しい上昇を示している。2024年第1四半期以降も負債は堅調に増加し続けている。これにより、負債水準の拡大傾向が継続していることがわかる。特に2022年以降の増加は、事業拡大や財務戦略の変更を反映している可能性がある。
- 総資産の動向
- 総資産は2020年第1四半期で約1890億米ドルであったが、その後全国的な経済変動や企業の資産運用状況により増減を繰り返しながら、2024年第2四半期まで堅調に増加している。特に、2021年第4四半期から2022年第2四半期にかけて増加幅が大きく、総資産は約2,900億米ドルに達している。これにより、事業規模の拡大と資産増大が継続していることが示唆される。一部期に資産の縮小も見られるが、全体的には増加傾向が持続している。"
- 負債比率の変動
- 負債総資産比率は2020年初期には約0.27で、その後、徐々に低下し、2021年前半には約0.22まで下がる局面も見られる。これは負債比率の改善を示すが、その後2022年以降は比率が再び0.26まで上昇し、負債が資産に占める割合が増加している。特に2022年以降の上昇は、負債の増加スピードが資産増加を上回ったことを示し、財務リスクの管理が課題となる可能性がある。総じて、負債比率は一定の範囲内で変動しながらも、2023年末以降は高めの水準を維持している。
財務レバレッジ比率
UnitedHealth Group Inc.、財務レバレッジ比率、計算式(四半期データ)
| 2025/06/30 | 2025/03/31 | 2024/12/31 | 2024/09/30 | 2024/06/30 | 2024/03/31 | 2023/12/31 | 2023/09/30 | 2023/06/30 | 2023/03/31 | 2022/12/31 | 2022/09/30 | 2022/06/30 | 2022/03/31 | 2021/12/31 | 2021/09/30 | 2021/06/30 | 2021/03/31 | 2020/12/31 | 2020/09/30 | 2020/06/30 | 2020/03/31 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 選択した財務データ (百万米ドル) | |||||||||||||||||||||||||||||
| 総資産 | |||||||||||||||||||||||||||||
| ユナイテッドヘルス・グループに帰属する株主資本 | |||||||||||||||||||||||||||||
| ソルベンシー比率 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 財務レバレッジ比率1 | |||||||||||||||||||||||||||||
| ベンチマーク | |||||||||||||||||||||||||||||
| 財務レバレッジ比率競合 他社2 | |||||||||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | |||||||||||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Intuitive Surgical Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | |||||||||||||||||||||||||||||
レポートに基づく: 10-Q (報告日: 2025-06-30), 10-Q (報告日: 2025-03-31), 10-K (報告日: 2024-12-31), 10-Q (報告日: 2024-09-30), 10-Q (報告日: 2024-06-30), 10-Q (報告日: 2024-03-31), 10-K (報告日: 2023-12-31), 10-Q (報告日: 2023-09-30), 10-Q (報告日: 2023-06-30), 10-Q (報告日: 2023-03-31), 10-K (報告日: 2022-12-31), 10-Q (報告日: 2022-09-30), 10-Q (報告日: 2022-06-30), 10-Q (報告日: 2022-03-31), 10-K (報告日: 2021-12-31), 10-Q (報告日: 2021-09-30), 10-Q (報告日: 2021-06-30), 10-Q (報告日: 2021-03-31), 10-K (報告日: 2020-12-31), 10-Q (報告日: 2020-09-30), 10-Q (報告日: 2020-06-30), 10-Q (報告日: 2020-03-31).
1 Q2 2025 計算
財務レバレッジ比率 = 総資産 ÷ ユナイテッドヘルス・グループに帰属する株主資本
= ÷ =
2 競合企業の名前をクリックすると、計算が表示されます。
- 総資産の推移
-
全期間を通じて総資産は一貫して増加傾向にあり、2020年3月期の189,067百万米ドルから2025年6月期には308,573百万米ドルに達している。特に、2022年以降の四半期では著しい増加が見られ、2023年までに約40％の増加を示している。
この傾向から、同期間中において積極的に資産を拡大していることが推測される。
- 株主資本の推移
- 株主資本も全期間を通じて増加の傾向を示しており、2020年3月期の56,977百万米ドルから2025年6月期には94,724百万米ドルへと拡大している。特に、2022年から2025年にかけての増加幅が目立つ。これは、純資産の積極的な増加や利益の積み重ねによるものと考えられる。
- 財務レバレッジ比率
-
財務レバレッジ比率は、概ね安定して推移しており、2020年3月期の3.32から2025年6月期の3.26まで、わずかな変動を伴っている。2022年に一時的に3.49へ増加した後は、比較的安定した水準に留まっている。
このことから、同期間中において財務構造の変動は比較的小さく、適度な負債利用を維持していると考えられる。
インタレスト・カバレッジ・レシオ
UnitedHealth Group Inc.、インタレスト・カバレッジ・レシオ、計算式(四半期データ)
| 2025/06/30 | 2025/03/31 | 2024/12/31 | 2024/09/30 | 2024/06/30 | 2024/03/31 | 2023/12/31 | 2023/09/30 | 2023/06/30 | 2023/03/31 | 2022/12/31 | 2022/09/30 | 2022/06/30 | 2022/03/31 | 2021/12/31 | 2021/09/30 | 2021/06/30 | 2021/03/31 | 2020/12/31 | 2020/09/30 | 2020/06/30 | 2020/03/31 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 選択した財務データ (百万米ドル) | |||||||||||||||||||||||||||||
| ユナイテッドヘルス・グループ普通株主に帰属する当期純利益(損失) | |||||||||||||||||||||||||||||
| もっとその： 非支配持分に帰属する当期純利益 | |||||||||||||||||||||||||||||
| もっとその： 所得税費用 | |||||||||||||||||||||||||||||
| もっとその： 利息 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 利息・税引前利益 (EBIT) | |||||||||||||||||||||||||||||
| ソルベンシー比率 | |||||||||||||||||||||||||||||
| インタレスト・カバレッジ・レシオ1 | |||||||||||||||||||||||||||||
| ベンチマーク | |||||||||||||||||||||||||||||
| インタレスト・カバレッジ・レシオ競合 他社2 | |||||||||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | |||||||||||||||||||||||||||||
| Elevance Health Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||
| Medtronic PLC | |||||||||||||||||||||||||||||
レポートに基づく: 10-Q (報告日: 2025-06-30), 10-Q (報告日: 2025-03-31), 10-K (報告日: 2024-12-31), 10-Q (報告日: 2024-09-30), 10-Q (報告日: 2024-06-30), 10-Q (報告日: 2024-03-31), 10-K (報告日: 2023-12-31), 10-Q (報告日: 2023-09-30), 10-Q (報告日: 2023-06-30), 10-Q (報告日: 2023-03-31), 10-K (報告日: 2022-12-31), 10-Q (報告日: 2022-09-30), 10-Q (報告日: 2022-06-30), 10-Q (報告日: 2022-03-31), 10-K (報告日: 2021-12-31), 10-Q (報告日: 2021-09-30), 10-Q (報告日: 2021-06-30), 10-Q (報告日: 2021-03-31), 10-K (報告日: 2020-12-31), 10-Q (報告日: 2020-09-30), 10-Q (報告日: 2020-06-30), 10-Q (報告日: 2020-03-31).
1 Q2 2025 計算
インタレスト・カバレッジ・レシオ = (EBITQ2 2025
+ EBITQ1 2025
+ EBITQ4 2024
+ EBITQ3 2024)
÷ (利息Q2 2025
+ 利息Q1 2025
+ 利息Q4 2024
+ 利息Q3 2024)
= ( + + + )
÷ ( + + + )
=
2 競合企業の名前をクリックすると、計算が表示されます。
- 全体的な収益性の傾向
- 示されたデータから、2020年の第1四半期において税引前利益(EBIT)は約4,996百万米ドルであり、その後緩やかに増加傾向を示している。特に2021年の第1四半期には6,739百万米ドルまで上昇し、その後は一定の変動を伴いつつも2023年の第4四半期に8,057百万米ドルへとピークを迎えている。一方、2024年第2四半期に一時的な減少を示した後、再び増加傾向に転じている。
- 金利負担と財務の安定性
- 利息負担はおおむね増加しており、2020年の第1四半期の437百万米ドルから2025年第2四半期には1,027百万米ドルに達している。インタレスト・カバレッジ・レシオは、2020年の数値があいまいだが、それ以降の期間では順次低下傾向にあり、2023年の第4四半期には6.14にまで落ち込んだ。これは利息支払いに対する利益の余裕が縮小していることを示唆しており、財務リスクの潜在的増加を示している可能性がある。
- 収益性と財務リスクのバランス
- EBITと利息の動向からは、会社の収益性は概ね向上しており、特に2021年から2023年にかけて顕著に増加している。一方、インタレスト・カバレッジ・レシオの低下は、支払利息をカバーするための利益の余裕が縮小していることを意味し、長期的な財務の健全性についての注意喚起が必要である。収益性の向上とともに財務の圧迫が進行していることから、今後の資本コスト管理と負債の最適化が重要となるであろう。