ソルベンシー比率の分析
ソルベンシー比率は、長期負債比率とも呼ばれ、企業が長期債務を履行する能力を測定します。
ソルベンシー比率(サマリー)
Fiserv Inc.、ソルベンシーレシオ
レポートに基づく: 10-K (報告日: 2021-12-31), 10-K (報告日: 2020-12-31), 10-K (報告日: 2019-12-31), 10-K (報告日: 2018-12-31), 10-K (報告日: 2017-12-31).
- 負債資本比率
- 2018年には急激に上昇し、その後2019年と2020年にかけて大きく低下しているが、2021年には再び増加傾向にある。この動きは負債比率の変動を示し、資本構成の見直しまたは財務戦略の変更が考えられる。
- 負債資本比率（オペレーティング・リース負債を含む）
- 基本的な傾向は前述と同様に、2018年にピークに達した後、2019年と2020年に顕著に低下しているが、2021年にはやや増加に転じている。この変動は、リース負債を含めた総負債比率の変化を反映している。
- 総資本に対する負債比率
- 2018年にピークを示し、その後2019年、2020年、2021年と持続的に低下している。特に2018年の高水準から2019年にかけて大きく低下しており、財務の安定性と自己資本比率の改善を示唆している。
- 総資本に対する負債比率（オペレーティングリース負債を含む）
- 傾向は前述と一致しており、リース負債を含めた総負債比率も同様に2018年にピークを迎え、その後低下し、2021年にはやや上昇している。これにより、負債負担の調整がなされた可能性がある。
- 負債総資産比率
- 2018年および2019年にかけて上昇した後、2020年から2021年にかけて安定している。特に2020年以降は一定水準を保っており、総資産に対する負債の割合が安定してきていることを示す。
- 負債総額比率（オペレーティング・リース負債を含む）
- トレンドは負債総資産比率と類似しており、2018年にピークに達した後、2019年から2020年にかけて安定しており、2021年にやや増加している。総負債の水準に一定の変動が見られる。
- 財務レバレッジ比率
- 2018年に比べて2020年および2021年には大きく低下したが、2021年には再びやや増加している。この変動は、財務戦略におけるレバレッジの調整を示している可能性がある。
- インタレスト・カバレッジ・レシオ
- 一般的に高い水準を維持しており、2018年、2019年と比較して2020年と2021年に低下したものの、いずれも一定の支払能力を示している。2021年には再び回復の兆しが見られる。
- 固定料金カバー率
- 2018年から2019年にかけて著しく低下した後、2020年には再び向上し、2021年にはさらに高まっている。これにより、固定費に対する収益の余裕が改善されていることが推察される。
負債比率
カバレッジ率
負債資本比率
Fiserv Inc.、負債資本比率計算、ベンチマークとの比較
| 2021/12/31 | 2020/12/31 | 2019/12/31 | 2018/12/31 | 2017/12/31 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 選択した財務データ (百万米ドル) | ||||||
| 長期債務の短期および現在の満期 | 508) | 384) | 287) | 4) | 3) | |
| 長期借入金(現在の満期を除く) | 20,729) | 20,300) | 21,612) | 5,955) | 4,897) | |
| 総負債 | 21,237) | 20,684) | 21,899) | 5,959) | 4,900) | |
| Total Fiserv, Inc. 株主資本 | 30,952) | 32,330) | 32,979) | 2,293) | 2,731) | |
| ソルベンシー比率 | ||||||
| 負債資本比率1 | 0.69 | 0.64 | 0.66 | 2.60 | 1.79 | |
| ベンチマーク | ||||||
| 負債資本比率競合 他社2 | ||||||
| Accenture PLC | 0.00 | 0.00 | — | — | — | |
| Adobe Inc. | 0.28 | 0.31 | — | — | — | |
| AppLovin Corp. | 1.53 | — | — | — | — | |
| Cadence Design Systems Inc. | 0.13 | — | — | — | — | |
| CrowdStrike Holdings Inc. | 0.85 | — | — | — | — | |
| Datadog Inc. | 0.71 | — | — | — | — | |
| International Business Machines Corp. | 2.74 | — | — | — | — | |
| Intuit Inc. | 0.21 | 0.66 | — | — | — | |
| Microsoft Corp. | 0.50 | 0.62 | — | — | — | |
| Oracle Corp. | 16.08 | 5.93 | — | — | — | |
| Palantir Technologies Inc. | 0.00 | — | — | — | — | |
| Palo Alto Networks Inc. | 5.08 | 2.80 | — | — | — | |
| Salesforce Inc. | 0.07 | — | — | — | — | |
| ServiceNow Inc. | 0.43 | — | — | — | — | |
| Synopsys Inc. | 0.02 | 0.03 | — | — | — | |
| Workday Inc. | 0.55 | — | — | — | — | |
| 負債資本比率セクター | ||||||
| ソフトウェア&サービス | 0.83 | — | — | — | — | |
| 負債資本比率産業 | ||||||
| 情報技術 | 0.83 | — | — | — | — | |
レポートに基づく: 10-K (報告日: 2021-12-31), 10-K (報告日: 2020-12-31), 10-K (報告日: 2019-12-31), 10-K (報告日: 2018-12-31), 10-K (報告日: 2017-12-31).
1 2021 計算
負債資本比率 = 総負債 ÷ Total Fiserv, Inc. 株主資本
= 21,237 ÷ 30,952 = 0.69
2 競合企業の名前をクリックすると、計算が表示されます。
- 総負債の推移
- 2017年から2019年にかけて、総負債は緩やかに増加し、2019年には約2億1899百万ドルに達している。その後、2020年にやや減少したものの、2021年には再び増加し、約2億1237百万ドルとなっている。特に2019年に負債が大きく増加したことが顕著である。
- 株主資本の推移
- 株主資本は2017年から2018年にかけて減少したが、2019年に大きく増加し、約32,979百万ドルに達している。その後、2020年と2021年にはわずかに減少したものの、依然として高い水準を維持している。これは、2019年に資本の大幅な増加や資本調整が行われた可能性を示唆している。
- 負債資本比率の変化
- 2017年から2018年にかけて、負債資本比率は上昇し、2.6に達したが、その後2019年には0.66に大きく低下している。この比率は2020年と2021年にも0.64、0.69と比較的安定した値を示している。これにより、企業は2019年に負債比率を大きく削減し、財務の健全性を向上させたと考えられる。現在は比較的低い負債比率を維持しており、財務のリスク管理が行われていることが示唆される。
負債資本比率(オペレーティング・リース負債を含む)
Fiserv Inc.、負債資本比率(オペレーティングリース負債を含む)計算、ベンチマークとの比較
| 2021/12/31 | 2020/12/31 | 2019/12/31 | 2018/12/31 | 2017/12/31 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 選択した財務データ (百万米ドル) | ||||||
| 長期債務の短期および現在の満期 | 508) | 384) | 287) | 4) | 3) | |
| 長期借入金(現在の満期を除く) | 20,729) | 20,300) | 21,612) | 5,955) | 4,897) | |
| 総負債 | 21,237) | 20,684) | 21,899) | 5,959) | 4,900) | |
| オペレーティングリース負債、流動部分(買掛金および未払費用に含む) | 122) | 125) | 140) | —) | —) | |
| オペレーティングリース負債、非流動部分(その他長期負債に含む) | 615) | 471) | 603) | —) | —) | |
| 総負債(オペレーティング・リース負債を含む) | 21,974) | 21,280) | 22,642) | 5,959) | 4,900) | |
| Total Fiserv, Inc. 株主資本 | 30,952) | 32,330) | 32,979) | 2,293) | 2,731) | |
| ソルベンシー比率 | ||||||
| 負債資本比率(オペレーティング・リース負債を含む)1 | 0.71 | 0.66 | 0.69 | 2.60 | 1.79 | |
| ベンチマーク | ||||||
| 負債資本比率(オペレーティング・リース負債を含む)競合 他社2 | ||||||
| Accenture PLC | 0.18 | 0.21 | — | — | — | |
| Adobe Inc. | 0.32 | 0.35 | — | — | — | |
| AppLovin Corp. | 1.57 | — | — | — | — | |
| Cadence Design Systems Inc. | 0.18 | — | — | — | — | |
| CrowdStrike Holdings Inc. | 0.89 | — | — | — | — | |
| Datadog Inc. | 0.78 | — | — | — | — | |
| International Business Machines Corp. | 2.92 | — | — | — | — | |
| Intuit Inc. | 0.25 | 0.71 | — | — | — | |
| Microsoft Corp. | 0.58 | 0.69 | — | — | — | |
| Oracle Corp. | 16.61 | 6.10 | — | — | — | |
| Palantir Technologies Inc. | 0.11 | — | — | — | — | |
| Palo Alto Networks Inc. | 5.68 | 3.16 | — | — | — | |
| Salesforce Inc. | 0.15 | — | — | — | — | |
| ServiceNow Inc. | 0.60 | — | — | — | — | |
| Synopsys Inc. | 0.13 | 0.14 | — | — | — | |
| Workday Inc. | 0.68 | — | — | — | — | |
| 負債資本比率(オペレーティング・リース負債を含む)セクター | ||||||
| ソフトウェア&サービス | 0.93 | — | — | — | — | |
| 負債資本比率(オペレーティング・リース負債を含む)産業 | ||||||
| 情報技術 | 0.91 | — | — | — | — | |
レポートに基づく: 10-K (報告日: 2021-12-31), 10-K (報告日: 2020-12-31), 10-K (報告日: 2019-12-31), 10-K (報告日: 2018-12-31), 10-K (報告日: 2017-12-31).
1 2021 計算
負債資本比率(オペレーティング・リース負債を含む) = 総負債(オペレーティング・リース負債を含む) ÷ Total Fiserv, Inc. 株主資本
= 21,974 ÷ 30,952 = 0.71
2 競合企業の名前をクリックすると、計算が表示されます。
- 総負債の推移と構成
- 2017年から2021年にかけて、総負債は年々増加し、特に2018年から2019年にかけて大幅に上昇している。2019年の総負債は約22,642百万米ドルまで増加し、その後はやや縮小傾向にあるものの、2021年には再び約21,974百万米ドルに達している。これは、会社の負債水準が変動していることを示しており、資金調達や負債戦略の変化に対応した可能性がある。特にオペレーティング・リース負債を含む負債の増減が影響していると考えられる。
- 株主資本の変動と規模
- 株主資本は2017年の約2,731百万米ドルから2018年に一旦減少し、2,293百万米ドルに落ち込んだ。2019年には約32,979百万米ドルへと大きく増加し、その後も高水準を維持しながらやや減少し、2021年には約30,952百万米ドルとなった。この大幅な増加は、2019年にかけて純資産の増加または資本取引の影響によるものと推察される。総じて、資本規模は2020年から2021年にかけてやや縮小している。
- 負債資本比率の変動と財務レバレッジ
- 負債資本比率は2017年の1.79から2018年の2.6にかけて上昇し、その後は2019年の0.69、2020年の0.66へと大きく低下している。2021年には再び0.71に上昇している。これらの数値は、負債の相対的な比重が変動していることを示し、2018年には負債比率が高まっていたが、その後は低下に転じていることから、負債の抑制や資本の増強を図った可能性がある。総負債と株主資本の変動に伴う財務レバレッジの調整が行われていると解釈できる。
総資本に対する負債比率
Fiserv Inc.、総資本に対する負債比率計算、ベンチマークとの比較
| 2021/12/31 | 2020/12/31 | 2019/12/31 | 2018/12/31 | 2017/12/31 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 選択した財務データ (百万米ドル) | ||||||
| 長期債務の短期および現在の満期 | 508) | 384) | 287) | 4) | 3) | |
| 長期借入金(現在の満期を除く) | 20,729) | 20,300) | 21,612) | 5,955) | 4,897) | |
| 総負債 | 21,237) | 20,684) | 21,899) | 5,959) | 4,900) | |
| Total Fiserv, Inc. 株主資本 | 30,952) | 32,330) | 32,979) | 2,293) | 2,731) | |
| 総資本金 | 52,189) | 53,014) | 54,878) | 8,252) | 7,631) | |
| ソルベンシー比率 | ||||||
| 総資本に対する負債比率1 | 0.41 | 0.39 | 0.40 | 0.72 | 0.64 | |
| ベンチマーク | ||||||
| 総資本に対する負債比率競合 他社2 | ||||||
| Accenture PLC | 0.00 | 0.00 | — | — | — | |
| Adobe Inc. | 0.22 | 0.24 | — | — | — | |
| AppLovin Corp. | 0.60 | — | — | — | — | |
| Cadence Design Systems Inc. | 0.11 | — | — | — | — | |
| CrowdStrike Holdings Inc. | 0.46 | — | — | — | — | |
| Datadog Inc. | 0.41 | — | — | — | — | |
| International Business Machines Corp. | 0.73 | — | — | — | — | |
| Intuit Inc. | 0.17 | 0.40 | — | — | — | |
| Microsoft Corp. | 0.33 | 0.38 | — | — | — | |
| Oracle Corp. | 0.94 | 0.86 | — | — | — | |
| Palantir Technologies Inc. | 0.00 | — | — | — | — | |
| Palo Alto Networks Inc. | 0.84 | 0.74 | — | — | — | |
| Salesforce Inc. | 0.06 | — | — | — | — | |
| ServiceNow Inc. | 0.30 | — | — | — | — | |
| Synopsys Inc. | 0.02 | 0.03 | — | — | — | |
| Workday Inc. | 0.35 | — | — | — | — | |
| 総資本に対する負債比率セクター | ||||||
| ソフトウェア&サービス | 0.45 | — | — | — | — | |
| 総資本に対する負債比率産業 | ||||||
| 情報技術 | 0.45 | — | — | — | — | |
レポートに基づく: 10-K (報告日: 2021-12-31), 10-K (報告日: 2020-12-31), 10-K (報告日: 2019-12-31), 10-K (報告日: 2018-12-31), 10-K (報告日: 2017-12-31).
1 2021 計算
総資本に対する負債比率 = 総負債 ÷ 総資本金
= 21,237 ÷ 52,189 = 0.41
2 競合企業の名前をクリックすると、計算が表示されます。
- 総負債の推移
- 総負債は2017年から2019年にかけて大幅に増加し、その後は2020年から2021年にかけてやや減少しています。2019年には一時的に高まりましたが、2020年にかけてのピークからやや縮小しています。この傾向は、同社が長期的な資金調達や負債増加を積極的に行っていたことを示唆しています。ただし、2020年以降の負債は、過去のピークに比べてやや抑えられています。
- 総資本金の推移
- 総資本金は2017年から2018年にかけて増加していますが、2019年に大きく跳ね上がり、その後はやや減少傾向にあります。特に2019年の増加は、資金調達や株式発行によるものと推測されますが、その後の微減は、資本金の再評価や資本構成の見直しを反映している可能性があります。
- 総資本に対する負債比率
- この比率は、2017年は0.64と比較的高い水準にありましたが、2018年には0.72に上昇し、その後は2019年以降で着実に低下しています。特に2019年の比率は0.4と非常に低くなり、その後も0.39から0.41の範囲で推移しています。これらの変動は、同社の財務構造の改善を示しており、資産に対して負債の比率を抑える方向へシフトしていることを示唆しています。総合的にみると、負債比率の低下は、財務の健全性向上や資本構成の堅実化を反映していると考えられる。
総資本に対する負債比率(オペレーティングリース負債を含む)
Fiserv Inc.、総資本に対する負債比率(オペレーティングリース負債を含む)計算、ベンチマークとの比較
| 2021/12/31 | 2020/12/31 | 2019/12/31 | 2018/12/31 | 2017/12/31 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 選択した財務データ (百万米ドル) | ||||||
| 長期債務の短期および現在の満期 | 508) | 384) | 287) | 4) | 3) | |
| 長期借入金(現在の満期を除く) | 20,729) | 20,300) | 21,612) | 5,955) | 4,897) | |
| 総負債 | 21,237) | 20,684) | 21,899) | 5,959) | 4,900) | |
| オペレーティングリース負債、流動部分(買掛金および未払費用に含む) | 122) | 125) | 140) | —) | —) | |
| オペレーティングリース負債、非流動部分(その他長期負債に含む) | 615) | 471) | 603) | —) | —) | |
| 総負債(オペレーティング・リース負債を含む) | 21,974) | 21,280) | 22,642) | 5,959) | 4,900) | |
| Total Fiserv, Inc. 株主資本 | 30,952) | 32,330) | 32,979) | 2,293) | 2,731) | |
| 総資本金(オペレーティング・リース負債を含む) | 52,926) | 53,610) | 55,621) | 8,252) | 7,631) | |
| ソルベンシー比率 | ||||||
| 総資本に対する負債比率(オペレーティングリース負債を含む)1 | 0.42 | 0.40 | 0.41 | 0.72 | 0.64 | |
| ベンチマーク | ||||||
| 総資本に対する負債比率(オペレーティングリース負債を含む)競合 他社2 | ||||||
| Accenture PLC | 0.15 | 0.17 | — | — | — | |
| Adobe Inc. | 0.24 | 0.26 | — | — | — | |
| AppLovin Corp. | 0.61 | — | — | — | — | |
| Cadence Design Systems Inc. | 0.15 | — | — | — | — | |
| CrowdStrike Holdings Inc. | 0.47 | — | — | — | — | |
| Datadog Inc. | 0.44 | — | — | — | — | |
| International Business Machines Corp. | 0.74 | — | — | — | — | |
| Intuit Inc. | 0.20 | 0.42 | — | — | — | |
| Microsoft Corp. | 0.37 | 0.41 | — | — | — | |
| Oracle Corp. | 0.94 | 0.86 | — | — | — | |
| Palantir Technologies Inc. | 0.10 | — | — | — | — | |
| Palo Alto Networks Inc. | 0.85 | 0.76 | — | — | — | |
| Salesforce Inc. | 0.13 | — | — | — | — | |
| ServiceNow Inc. | 0.37 | — | — | — | — | |
| Synopsys Inc. | 0.11 | 0.12 | — | — | — | |
| Workday Inc. | 0.41 | — | — | — | — | |
| 総資本に対する負債比率(オペレーティングリース負債を含む)セクター | ||||||
| ソフトウェア&サービス | 0.48 | — | — | — | — | |
| 総資本に対する負債比率(オペレーティングリース負債を含む)産業 | ||||||
| 情報技術 | 0.48 | — | — | — | — | |
レポートに基づく: 10-K (報告日: 2021-12-31), 10-K (報告日: 2020-12-31), 10-K (報告日: 2019-12-31), 10-K (報告日: 2018-12-31), 10-K (報告日: 2017-12-31).
1 2021 計算
総資本に対する負債比率(オペレーティングリース負債を含む) = 総負債(オペレーティング・リース負債を含む) ÷ 総資本金(オペレーティング・リース負債を含む)
= 21,974 ÷ 52,926 = 0.42
2 競合企業の名前をクリックすると、計算が表示されます。
- 総負債の推移と傾向
-
2017年から2019年にかけて、総負債額は比較的抑えられており、概ね横ばいで推移していたが、2019年に大幅に増加し、22,642百万米ドルに達している。
それ以降は、2020年と2021年にかけてやや減少したものの、全体としては依然として高水準を維持している。特に2020年の比較では、負債額はやや縮小していることが見て取れる。 - 総資本金の動向
-
総資本金は2017年と2018年には比較的安定して推移していたが、2019年に急増し、55,621百万米ドルと突出している。
その後は2020年と2021年にやや減少し、最終的に52,926百万米ドルとなっている。これらの変動は、資本構成の大きな調整や資本金の増減を示唆している可能性がある。 - 負債比率の変動と解釈
-
総資本に対する負債比率は、2017年と2018年には0.64と0.72で高めの水準を維持していたが、2019年に0.41へと大きく低下した。この低下は、資本の増大や負債の相対的な比率の縮小を反映していると考えられる。
その後の2020年と2021年にかけては、0.4から0.42の範囲でほぼ横ばいとなっており、負債比率が安定的に維持されている。
全体として、2019年には負債の比率が大きく減少しており、財務構造の改善や資本比率の向上を示している可能性がある。
負債総資産比率
Fiserv Inc.、負債総資産比率計算、ベンチマークとの比較
| 2021/12/31 | 2020/12/31 | 2019/12/31 | 2018/12/31 | 2017/12/31 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 選択した財務データ (百万米ドル) | ||||||
| 長期債務の短期および現在の満期 | 508) | 384) | 287) | 4) | 3) | |
| 長期借入金(現在の満期を除く) | 20,729) | 20,300) | 21,612) | 5,955) | 4,897) | |
| 総負債 | 21,237) | 20,684) | 21,899) | 5,959) | 4,900) | |
| 総資産 | 76,249) | 74,619) | 77,539) | 11,262) | 10,289) | |
| ソルベンシー比率 | ||||||
| 負債総資産比率1 | 0.28 | 0.28 | 0.28 | 0.53 | 0.48 | |
| ベンチマーク | ||||||
| 負債総資産比率競合 他社2 | ||||||
| Accenture PLC | 0.00 | 0.00 | — | — | — | |
| Adobe Inc. | 0.15 | 0.17 | — | — | — | |
| AppLovin Corp. | 0.53 | — | — | — | — | |
| Cadence Design Systems Inc. | 0.08 | — | — | — | — | |
| CrowdStrike Holdings Inc. | 0.27 | — | — | — | — | |
| Datadog Inc. | 0.31 | — | — | — | — | |
| International Business Machines Corp. | 0.39 | — | — | — | — | |
| Intuit Inc. | 0.13 | 0.31 | — | — | — | |
| Microsoft Corp. | 0.21 | 0.24 | — | — | — | |
| Oracle Corp. | 0.64 | 0.62 | — | — | — | |
| Palantir Technologies Inc. | 0.00 | — | — | — | — | |
| Palo Alto Networks Inc. | 0.31 | 0.34 | — | — | — | |
| Salesforce Inc. | 0.04 | — | — | — | — | |
| ServiceNow Inc. | 0.15 | — | — | — | — | |
| Synopsys Inc. | 0.01 | 0.02 | — | — | — | |
| Workday Inc. | 0.21 | — | — | — | — | |
| 負債総資産比率セクター | ||||||
| ソフトウェア&サービス | 0.28 | — | — | — | — | |
| 負債総資産比率産業 | ||||||
| 情報技術 | 0.29 | — | — | — | — | |
レポートに基づく: 10-K (報告日: 2021-12-31), 10-K (報告日: 2020-12-31), 10-K (報告日: 2019-12-31), 10-K (報告日: 2018-12-31), 10-K (報告日: 2017-12-31).
1 2021 計算
負債総資産比率 = 総負債 ÷ 総資産
= 21,237 ÷ 76,249 = 0.28
2 競合企業の名前をクリックすると、計算が表示されます。
- 総負債と総資産の推移
- 総負債額は、2017年から2019年まで増加傾向にあり、2019年には約2,189億米ドルに達した。その後、2020年と2021年には若干の減少が見られたものの、総負債はいずれも約2,100億米ドル前後で推移している。一方、総資産は、2017年から2019年にかけて大幅に増加し、2019年に約7,753億米ドルに達した。2020年と2021年にやや減少したものの、依然として7,460億米ドル台を維持しており、総資産規模は拡大基調から横ばいもしくはわずかな縮小に転じていることが示されている。
- 負債比率の変動
- 負債総資産比率は、2017年の0.48から2018年に0.53へと上昇したが、その後は2019年以降、0.28に安定して推移している。これは、負債比率が一時的に高まった後に、財務レバレッジの調整や資本構成の最適化により、より安定した財務状態に改善されたことを示唆している。
- 総括
- これらのデータからは、総負債と総資産の拡大が一時的に加速した2018年から2019年の間に、財務構造の調整が行われ、負債比率が低下し、バランスの取れた資本構成へと変化したことが観察される。これにより、会社は資産規模を拡大しつつ、負債負担を抑えることができ、より安定した財務状態を維持していると考えられる。今後も引き続き、負債負担と資産のバランスを管理しながら成長を図ることが重要となる。
負債総額比率(オペレーティング・リース負債を含む)
Fiserv Inc.、負債総資産比率(オペレーティングリース負債を含む)計算、ベンチマークとの比較
| 2021/12/31 | 2020/12/31 | 2019/12/31 | 2018/12/31 | 2017/12/31 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 選択した財務データ (百万米ドル) | ||||||
| 長期債務の短期および現在の満期 | 508) | 384) | 287) | 4) | 3) | |
| 長期借入金(現在の満期を除く) | 20,729) | 20,300) | 21,612) | 5,955) | 4,897) | |
| 総負債 | 21,237) | 20,684) | 21,899) | 5,959) | 4,900) | |
| オペレーティングリース負債、流動部分(買掛金および未払費用に含む) | 122) | 125) | 140) | —) | —) | |
| オペレーティングリース負債、非流動部分(その他長期負債に含む) | 615) | 471) | 603) | —) | —) | |
| 総負債(オペレーティング・リース負債を含む) | 21,974) | 21,280) | 22,642) | 5,959) | 4,900) | |
| 総資産 | 76,249) | 74,619) | 77,539) | 11,262) | 10,289) | |
| ソルベンシー比率 | ||||||
| 負債総額比率(オペレーティング・リース負債を含む)1 | 0.29 | 0.29 | 0.29 | 0.53 | 0.48 | |
| ベンチマーク | ||||||
| 負債総額比率(オペレーティング・リース負債を含む)競合 他社2 | ||||||
| Accenture PLC | 0.08 | 0.09 | — | — | — | |
| Adobe Inc. | 0.17 | 0.19 | — | — | — | |
| AppLovin Corp. | 0.54 | — | — | — | — | |
| Cadence Design Systems Inc. | 0.11 | — | — | — | — | |
| CrowdStrike Holdings Inc. | 0.29 | — | — | — | — | |
| Datadog Inc. | 0.34 | — | — | — | — | |
| International Business Machines Corp. | 0.42 | — | — | — | — | |
| Intuit Inc. | 0.16 | 0.33 | — | — | — | |
| Microsoft Corp. | 0.25 | 0.27 | — | — | — | |
| Oracle Corp. | 0.66 | 0.64 | — | — | — | |
| Palantir Technologies Inc. | 0.08 | — | — | — | — | |
| Palo Alto Networks Inc. | 0.35 | 0.38 | — | — | — | |
| Salesforce Inc. | 0.10 | — | — | — | — | |
| ServiceNow Inc. | 0.21 | — | — | — | — | |
| Synopsys Inc. | 0.08 | 0.08 | — | — | — | |
| Workday Inc. | 0.26 | — | — | — | — | |
| 負債総額比率(オペレーティング・リース負債を含む)セクター | ||||||
| ソフトウェア&サービス | 0.32 | — | — | — | — | |
| 負債総額比率(オペレーティング・リース負債を含む)産業 | ||||||
| 情報技術 | 0.31 | — | — | — | — | |
レポートに基づく: 10-K (報告日: 2021-12-31), 10-K (報告日: 2020-12-31), 10-K (報告日: 2019-12-31), 10-K (報告日: 2018-12-31), 10-K (報告日: 2017-12-31).
1 2021 計算
負債総額比率(オペレーティング・リース負債を含む) = 総負債(オペレーティング・リース負債を含む) ÷ 総資産
= 21,974 ÷ 76,249 = 0.29
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- 総負債の推移と傾向
- 2017年から2018年にかけて、総負債は約1.0兆米ドルから約1.49兆米ドルへと増加している。続く2019年には約2.26兆米ドルと大幅に増加し、その後も2020年末の2.13兆米ドル、2021年末には2.20兆米ドルと、総負債は高水準で推移している。特に2018年から2019年にかけての増加が顕著であり、その理由としての資本調達や負債の拡大が考えられる。
- 総資産の変動と傾向
- 総資産は、2017年の約1.03兆米ドルから2018年に1.12兆米ドルへと増加し、その後2019年に約7.75兆米ドルへと大きく拡大している。2020年と2021年にはそれぞれ約7.46兆米ドル、7.62兆米ドルと推移しており、資産規模は非常に高い水準で安定している。特に2019年の資産増加は、負債の増加とともに企業の成長または資産拡張を示唆している。
- 負債比率の変化
- 負債総額比率は、2017年の0.48から2018年に0.53へと上昇し、その後、2019年以降は均一に0.29に維持されている。この比率の低下は、負債の増加に対して総資産の増加も伴ったため、負債の資産に占める割合が低減したことを示しており、財務の安定性向上に寄与している可能性を示唆している。結果として、企業はよりバランスの取れた財務構造を実現していると考えられる。
財務レバレッジ比率
Fiserv Inc.、財務レバレッジ比率計算、ベンチマークとの比較
| 2021/12/31 | 2020/12/31 | 2019/12/31 | 2018/12/31 | 2017/12/31 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 選択した財務データ (百万米ドル) | ||||||
| 総資産 | 76,249) | 74,619) | 77,539) | 11,262) | 10,289) | |
| Total Fiserv, Inc. 株主資本 | 30,952) | 32,330) | 32,979) | 2,293) | 2,731) | |
| ソルベンシー比率 | ||||||
| 財務レバレッジ比率1 | 2.46 | 2.31 | 2.35 | 4.91 | 3.77 | |
| ベンチマーク | ||||||
| 財務レバレッジ比率競合 他社2 | ||||||
| Accenture PLC | 2.21 | 2.18 | — | — | — | |
| Adobe Inc. | 1.84 | 1.83 | — | — | — | |
| AppLovin Corp. | 2.88 | — | — | — | — | |
| Cadence Design Systems Inc. | 1.60 | — | — | — | — | |
| CrowdStrike Holdings Inc. | 3.14 | — | — | — | — | |
| Datadog Inc. | 2.29 | — | — | — | — | |
| International Business Machines Corp. | 6.98 | — | — | — | — | |
| Intuit Inc. | 1.57 | 2.14 | — | — | — | |
| Microsoft Corp. | 2.35 | 2.55 | — | — | — | |
| Oracle Corp. | 25.03 | 9.56 | — | — | — | |
| Palantir Technologies Inc. | 1.42 | — | — | — | — | |
| Palo Alto Networks Inc. | 16.14 | 8.23 | — | — | — | |
| Salesforce Inc. | 1.60 | — | — | — | — | |
| ServiceNow Inc. | 2.92 | — | — | — | — | |
| Synopsys Inc. | 1.65 | 1.64 | — | — | — | |
| Workday Inc. | 2.66 | — | — | — | — | |
| 財務レバレッジ比率セクター | ||||||
| ソフトウェア&サービス | 2.95 | — | — | — | — | |
| 財務レバレッジ比率産業 | ||||||
| 情報技術 | 2.89 | — | — | — | — | |
レポートに基づく: 10-K (報告日: 2021-12-31), 10-K (報告日: 2020-12-31), 10-K (報告日: 2019-12-31), 10-K (報告日: 2018-12-31), 10-K (報告日: 2017-12-31).
1 2021 計算
財務レバレッジ比率 = 総資産 ÷ Total Fiserv, Inc. 株主資本
= 76,249 ÷ 30,952 = 2.46
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- 総資産の推移
- 2017年から2019年にかけて総資産は著しい増加を示しており、2017年の約1兆289百万ドルから2019年には約7兆7539百万ドルへと増加しています。この期間において、会社の資産規模が大幅に拡大したことが示されている。一方で、2020年および2021年には総資産はやや減少または横ばいの傾向を示しているが、引き続き7兆ドル台を維持しており、資産規模は依然として大きい状態にある。
- 株主資本の変動
- 株主資本は2017年の約2,731百万ドルから2018年にやや減少し、約2,293百万ドルとなった。その後、2019年に一気に増加し、約32,979百万ドルに達している。2020年と2021年も約32,330百万ドルおよび30,952百万ドルと大きな変動はなく、過去のピーク時と比較しても高水準を維持している。これにより、資産の増加に対応し、株主資本も大幅に膨らんだことが確認できる。
- 財務レバレッジ比率
- 財務レバレッジ比率は2017年の3.77から2018年に4.91と上昇し、2019年に2.35に大きく低下している。2020年と2021年も2.31及び2.46と、2019年の水準付近で推移している。これらの変動により、2018年に一時的に財務比率が高まりリスクが増した後、2019年に比率が大きく減少し、財務の安定性が改善されたと考えられる。2020年以降は比率が横ばいまたはわずかに増加する傾向を示し、堅実な財務構造を維持していることが示唆される。
インタレスト・カバレッジ・レシオ
Fiserv Inc.、インタレスト・カバレッジ・レシオ計算、ベンチマークとの比較
| 2021/12/31 | 2020/12/31 | 2019/12/31 | 2018/12/31 | 2017/12/31 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 選択した財務データ (百万米ドル) | ||||||
| Fiserv, Inc.に帰属する当期純利益 | 1,334) | 958) | 893) | 1,187) | 1,246) | |
| もっとその： 非支配持分に帰属する当期純利益 | 69) | 17) | 21) | —) | —) | |
| レス： 非継続事業からの利益(法人税控除後) | —) | —) | —) | —) | 14) | |
| もっとその： 所得税費用 | 363) | 196) | 198) | 378) | 158) | |
| もっとその： 利息 | 696) | 716) | 507) | 193) | 176) | |
| 利息・税引前利益 (EBIT) | 2,462) | 1,887) | 1,619) | 1,758) | 1,566) | |
| ソルベンシー比率 | ||||||
| インタレスト・カバレッジ・レシオ1 | 3.54 | 2.64 | 3.19 | 9.11 | 8.90 | |
| ベンチマーク | ||||||
| インタレスト・カバレッジ・レシオ競合 他社2 | ||||||
| Accenture PLC | 131.46 | 205.84 | — | — | — | |
| Adobe Inc. | 51.49 | 37.00 | — | — | — | |
| AppLovin Corp. | 1.45 | — | — | — | — | |
| Cadence Design Systems Inc. | 46.26 | — | — | — | — | |
| CrowdStrike Holdings Inc. | -55.36 | — | — | — | — | |
| Datadog Inc. | 0.12 | — | — | — | — | |
| International Business Machines Corp. | 5.20 | — | — | — | — | |
| Intuit Inc. | 89.14 | 158.00 | — | — | — | |
| Microsoft Corp. | 31.31 | 21.47 | — | — | — | |
| Oracle Corp. | 6.28 | 7.13 | — | — | — | |
| Palantir Technologies Inc. | -133.20 | — | — | — | — | |
| Palo Alto Networks Inc. | -1.85 | -1.61 | — | — | — | |
| Salesforce Inc. | 21.49 | — | — | — | — | |
| ServiceNow Inc. | 9.89 | — | — | — | — | |
| Synopsys Inc. | 240.38 | 125.16 | — | — | — | |
| Workday Inc. | -3.00 | — | — | — | — | |
| インタレスト・カバレッジ・レシオセクター | ||||||
| ソフトウェア&サービス | 17.08 | — | — | — | — | |
| インタレスト・カバレッジ・レシオ産業 | ||||||
| 情報技術 | 19.75 | — | — | — | — | |
レポートに基づく: 10-K (報告日: 2021-12-31), 10-K (報告日: 2020-12-31), 10-K (報告日: 2019-12-31), 10-K (報告日: 2018-12-31), 10-K (報告日: 2017-12-31).
1 2021 計算
インタレスト・カバレッジ・レシオ = EBIT ÷ 利息
= 2,462 ÷ 696 = 3.54
2 競合企業の名前をクリックすると、計算が表示されます。
- 利息・税引前利益（EBIT）の推移
- 2017年から2021年にかけて、EBITは全体的に増加傾向にある。2017年の1566百万米ドルから2021年の2462百万米ドルへと成長し、特に2020年にかけての増加が見られる。これにより、営業活動の収益性は年々改善している可能性が示唆される。
- 利息支払額の変動
- 利息支払額は、2017年の176百万米ドルから2019年に507百万米ドルへと大きく増加し、その後2020年と2021年にはそれぞれ716百万米ドルと696百万米ドルに高止まりしている。この増加は借入金利や負債水準の変化を反映している可能性がある。
- インタレスト・カバレッジ・レシオの変動
- インタレスト・カバレッジ・レシオは、2017年の8.9から2018年にはわずかに上昇し、9.11となった。その後、2019年には大きく低下し3.19、2020年と2021年には再び低下傾向を示し2.64と3.54となった。レシオの低下は、利息支払いの増加に対して利益の成長が追いついていないことを示している可能性がある。
固定料金カバー率
Fiserv Inc.、固定料金カバー率計算、ベンチマークとの比較
| 2021/12/31 | 2020/12/31 | 2019/12/31 | 2018/12/31 | 2017/12/31 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 選択した財務データ (百万米ドル) | ||||||
| Fiserv, Inc.に帰属する当期純利益 | 1,334) | 958) | 893) | 1,187) | 1,246) | |
| もっとその： 非支配持分に帰属する当期純利益 | 69) | 17) | 21) | —) | —) | |
| レス： 非継続事業からの利益(法人税控除後) | —) | —) | —) | —) | 14) | |
| もっとその： 所得税費用 | 363) | 196) | 198) | 378) | 158) | |
| もっとその： 利息 | 696) | 716) | 507) | 193) | 176) | |
| 利息・税引前利益 (EBIT) | 2,462) | 1,887) | 1,619) | 1,758) | 1,566) | |
| もっとその： オペレーティングリース費用 | 162) | 198) | 207) | 118) | 126) | |
| 固定費・税引前利益 | 2,624) | 2,085) | 1,826) | 1,876) | 1,692) | |
| 利息 | 696) | 716) | 507) | 193) | 176) | |
| オペレーティングリース費用 | 162) | 198) | 207) | 118) | 126) | |
| 定額料金 | 858) | 914) | 714) | 311) | 302) | |
| ソルベンシー比率 | ||||||
| 固定料金カバー率1 | 3.06 | 2.28 | 2.56 | 6.03 | 5.60 | |
| ベンチマーク | ||||||
| 固定料金カバー率競合 他社2 | ||||||
| Accenture PLC | 10.41 | 9.66 | — | — | — | |
| Adobe Inc. | 25.59 | 18.77 | — | — | — | |
| AppLovin Corp. | 1.35 | — | — | — | — | |
| Cadence Design Systems Inc. | 13.77 | — | — | — | — | |
| CrowdStrike Holdings Inc. | -6.40 | — | — | — | — | |
| Datadog Inc. | 0.55 | — | — | — | — | |
| International Business Machines Corp. | 3.13 | — | — | — | — | |
| Intuit Inc. | 25.58 | 27.48 | — | — | — | |
| Microsoft Corp. | 16.90 | 12.44 | — | — | — | |
| Oracle Corp. | 5.17 | 5.68 | — | — | — | |
| Palantir Technologies Inc. | -7.89 | — | — | — | — | |
| Palo Alto Networks Inc. | -1.09 | -0.52 | — | — | — | |
| Salesforce Inc. | 2.92 | — | — | — | — | |
| ServiceNow Inc. | 2.95 | — | — | — | — | |
| Synopsys Inc. | 9.29 | 7.46 | — | — | — | |
| Workday Inc. | -0.69 | — | — | — | — | |
| 固定料金カバー率セクター | ||||||
| ソフトウェア&サービス | 9.13 | — | — | — | — | |
| 固定料金カバー率産業 | ||||||
| 情報技術 | 12.13 | — | — | — | — | |
レポートに基づく: 10-K (報告日: 2021-12-31), 10-K (報告日: 2020-12-31), 10-K (報告日: 2019-12-31), 10-K (報告日: 2018-12-31), 10-K (報告日: 2017-12-31).
1 2021 計算
固定料金カバー率 = 固定費・税引前利益 ÷ 定額料金
= 2,624 ÷ 858 = 3.06
2 競合企業の名前をクリックすると、計算が表示されます。
固定費・税引前利益は、2017年から2021年にかけて全体的に増加傾向を示している。特に2021年には、約62%の増加が見られ、収益規模の拡大を示唆している。
定額料金は、2017年から2019年までは緩やかな上昇を見せた後、2020年に大きく増加し、2021年も高水準を維持している。これはサービスの料金体系や顧客基盤の拡大を反映している可能性がある。
固定料金カバー率は、2017年の5.6から2018年に6.03へ上昇し、その後2019年には2.56に急激に低下した。その後低水準で推移し、2021年に再び3.06へ回復している。これは費用の変動や収益構造の変化による影響と考えられ、一定の収益カバーに対する収益性の変動を示している。
全体的に、売上や収益指標の伸びとともに、利益指標も増加しており、経営基盤の強化を示していると推測できる。ただし、カバー率の変動は注意を要し、費用構造や価格戦略の見直しの必要性を示唆している。